近期,兰州市连发30余起涉嫌非法集资诈骗“跑路案”,涉案金额高达5亿多元,案件集中、连续爆发,引发社会关注。业内人士和专家表示,我国民间融资行为日趋活跃,但制度设计等诸多因素制约和对市场主体的金融活动缺乏有效监管,导致涉嫌非法集资案件频发不绝。

  近日,兰州市城关区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪,连续批捕5案6人,涉案金额8000余万元,受害人400余名。其中,刘某、杨某是在2013年成立某投资管理公司,并分别任公司法人代......详细

  记者从省民政厅获悉,该厅下发《关于在养老机构开展防范打击非法集资工作专项行动的通知》(以下简称《通知》),要求各级民政部门从即日起在全省养老机构开展防范打击非法集资工作专项......详细

    兰州投资公司业内目前出现这样的现象,一种情况是,一开始就精心设下骗局,没有任何实体和项目,靠鼓吹来诱惑投资者。随便招揽一些员工,给予高额提成,首先将员工变为客户,然后进行传销式的运营,让尝到甜头的员工拉亲朋好友投资。
    所募集的资金,除了公司租房和日常开销外,还要给客户支付高额利息。这种空中楼阁式的经营一旦倒塌,将无力付息,更遑论还本了。因此这种拆东墙补西墙的方式注定迟早要有“跑路”事件发生。自从世合投资公司出现“跑路”事件后,这种情况就接连出现了。一些没有项目支撑的融资公司,原形毕露,开始“跑路”了。

    最近,几乎每天都有投资公司“跑路”的消息发生,媒体都有报道。由此引发连锁反应,客户们担心之余,纷纷前来挤兑。面对这种情况,让我们这些投资公司有些难以应对,因为公司资金都已经借给企业了,突然的退款潮让我们措手不及。在没办法的情况下,有些公司开始借高利贷给客户退钱,然而借款难还款更难。
    在种种困难面前,有些投资公司发现无力回天,便开始破罐子破摔,公司法人代表电话关机了事,有些实则绞尽脑汁想办法,有些则只好任其发展,听天由命了。客户着急愤怒之下报案,被迫发生“跑路”事件,面对一拨拨的退钱客户,即便想做实体的企业也将面临困境,忧心如焚,因而容易被迫出现“跑路”现象。
    虚构以及过分包装投资项目,在项目背景上大做文章,宣传该项目是受国家政策支持,有产业引导政策,是什么民生项目等,比如农业、种养殖、高新技术,有什么专利背景等,能获取国家专项补贴多少,或者短期内利润能达到多少等,但实际并不存在该项目或者过分夸大项目规模。【详细
    有实体项目,但是项目实体单一、经营管理不善,盈利以及自我造血功能非常差。这种公司在尝试走向正规化,但由于管理、理念、运作机制等不够完善,存在巨大风险,资金链一旦断裂,容易出现“跑路”事件。【详细
    投资公司自身经营项目,但将项目作为诱饵,分别向多个投资者(包括个人、相关企业)进行融资,实行一女多嫁,将自身项目风险分摊给多个投资者。这种公司就像已经“跑路”的银座、金朝汇元珠宝店等,看着放的“金砖”、“珠宝”,但不管珠宝和金砖真假,将这些看到的实物,已经给多个客户介绍和质押,何况部分“金砖”还是假货,为数不多的金银首饰也无法偿还借款,“跑路”成为必然。【详细
    以帮投资者理财的名义非法集资,将资金归集后向社会上的个人或者企业发放高利贷,赚取高额利息差。因为投资公司不具备起码的放贷资质,也不具备健全的风险控制机制以及相关风控措施,在高额利息下,加重借款人负担,借款人资金周转不畅,导致还款困难,从而使投资公司无法收回本金,导致资金链断裂。【详细
    中国三产化/服务化著名学者、甘肃农业大学教授贺有利认为,兰州市连续发生非法集资诈骗“跑路案”35起是“羊群效应”的驱动。当第一家投资公司“跑路”后,经过媒体报道,许多投资者知道后,就会要求投资公司退还本金,支付投资收益,一些非法集资诈骗的投资公司一看无法再进行新的更大的集资诈骗,于是就卷款“跑路”了,形成集中“跑路案”。
    有专家认为“跑路案”与“先照后证”有很大关系,但贺有利认为,非法集资诈骗集中“跑路案”与“先照后证”没有直接关系,“先照后证”刚刚开始实行,“跑路”的35家投资公司应该绝大多数早就成立了,属于“先证后照”。“先照后证”与“先证后照”只是一个程序问题,关键是金融、工商等监管部门一定要切实有效地监管起来。
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    针对投资公司接连失踪事件,省公安厅、兰州市公安局高度重视,组织抽调精兵强将全力侦破。与此同时,警方还通过多种渠道向市民进行宣传,曝光非法集资的诈骗手段,以避免类似事件重演。警方提醒市民,投资理财需走正规途径,要对“高额回报”“快速致富”的投资项目冷静分析,远离非法集资,避免上当受骗。
 
    针对投资公司非法集资的潜在风险及监管的严峻形势,2014年10月以来,全省工商部门对各类投资公司开展了集中清查行动。据了解,此次清查行动将延续至12月10日。12月10日至2015年2月底,工商部门将集中三个月时间,对非法集资进行专项整治。同时,还在全省范围内暂停办理所有以境内自然人投资为主的投资公司注册登记。
 
    兰州市工信委将甘肃宝信电力投资担保有限公司、兰州天佑信用投资担保有限公司、甘肃银泰投资担保咨询有限公司等19家已清退的担保机构名单向社会公布。兰州市工信委强调,融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款、以投资名义高息吸储、受托发放贷款、受托投资等违法活动。

  兰州市政府金融办投诉举报电话:(0931)4601305

  兰州市公安局投诉举报电话:(0931)8718338、8718381、110

  甘肃银监局投诉举报电话:(0931)8778800

  甘肃证监局投诉举报电话:(0931)8475060

兰州打击非法集资

  外表光鲜,看起来有规模、有实力的投资公司,许以高额利息回报或者分红,面向社会公众大量融资;实则没有具体业务或项目,完全靠拆东墙补西墙来弥补资金漏洞,却未料到资金链断裂。1月26日至28日,兰州市城关区人民检察院在三天内以非法吸收公众存款罪连续批捕五案六人,涉案金额8000余万元.......查看全文

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非法集资是一种欺骗性很强、容易蔓延、涉众性很广的非法金融业务活动。非法集资类案件多表现为担保公司、中介或个人借款集资,以二至四分息为诱惑,利用资金暂时周转为名,骗取受害人的信任。受害人中不乏退休老人和企业职工,被骗后影响其基本生活。高收益往往伴随高风险,不规范的经济活动更隐藏着巨大风险。在认清非法集资的本质和危害的基础上,广大市民需提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。警方提醒市民:投资理财需走正规途径,要坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要冷静分析,远离非法集资,避免上当受骗。
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