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工行庆阳分行严防外部欺诈风险发生,为客户提供暖心服务
作者:稿源:每日甘肃网  2018-01-09 14:48


  工行庆阳分行通过“四个加强”,严防网络诈骗、电信诈骗等外部欺诈风险事件发生。

  一是加强安全提示。要求大堂经理注重日常业务学习、培训,积极引导客户养成良好习惯,保护个人身份信息,客户在银行预留信息有变动的,应及时到银行网点或网上银行进行更新,并提醒客户对网银的登录密码、支付密码分别设置,支付介质、身份证件、银行卡分开存放,尽量不在非安全场所使用网银,尽量不使用保存密码方式登录网银和手机银行,做好客户的自身风险防范。

  二加强思想认识。严格执行电子银行业务流程规定,实行“网银注册和U盾发放必须坚持本人办、面对面、不间隔、交本人”的原则。对于无故办理网银并开通电子密码器和U盾的中、老年客户及时进行风险提示,对于不符合条件的人员不予办理。在核对身份信息时,认真核对客户预留信息与来人回答是否一致,是否为本人真实意愿,认真履行金融从业人员展业“三原则”,及时做好外部欺诈风险提示工作。

  三是加强操作规范。要求大堂经理在办理开户、注册网上银行时,应对联网核查、身份证照片、现场照片进行认真“三核对”,严格执行身份识别、换人核实制度,对于图像不清、存在疑问、不能够提供其它辅助身份证件的客户严禁办理。认真核对介质与系统登记是否相符,确保审查、核对合规,严格执行操作规范,有效防范外部欺诈风险、操作风险。

  四是加强合规意识。要求内控合规部应加大对智能机开户事中审核的检查力度,随时抽查事中审核录像,严格按照准风险事件收集标准,加大风险事件收集力度。对因审核人员未履职、履职不到位、操作执行不严等导致冒名开户的,将严肃处理,追究审核柜员和管理人员责任,并通报批评。

编辑:王怡然
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