兰州首起恶势力犯罪集团“套路贷”案件被提起公诉

兰州首起恶势力犯罪集团“套路贷”案件被提起公诉

　　每日甘肃网讯（兰州晨报/掌上兰州通讯员苟宏伟 记者张秀芸）近日，兰州市公安局经侦支队一大队侦办的“7·11恶势力犯罪集团套路贷”案件已被提起公诉，从抓获犯罪嫌疑人至提起公诉，历时3个月。该恶势力犯罪集团组织人夏某、盛某二人纠集方某、胡某等4人总共向全国28个省、市共1328人放款，总盈利1316713.77元。该案是兰州市公安局办理的首例“套路贷”案件，也是兰州市首例以恶势力犯罪集团公诉的“套路贷”案件。

　　案情分析

　　办案民警从“套路贷”案例中分析可以看出，其手段套路并不复杂，被“套路”群体则基本都具有一个共性，那就是因为资金紧而又因为种种原因没有找到正规融资渠道，迫切需要资金周转。“套路贷”犯罪分子正是抓住这部分群体“欲贷无门”的急切心理扮演了“雪中送炭”的角色，设置了“零门槛、无需抵押、无需资质、秒放款”的“套路”。

　　在本案中，嫌疑人通过制造民间借贷的假象，与借款人以借一押一的方式签订虚假的不平等《借款协议》，《协议》签订后，犯罪嫌疑人先向借款人按照《借款协议》中约定的借款金额通过借贷宝账户全额转账放款，然后再让借款人通过微信或支付宝账户将押金及30%的“服务费”返还回来，制造虚假转账流水，制约借款人按照嫌疑人设置的“套路”偿还借款。

　　同时，在“套路贷”案件中，一些无需抵押或者无需提供任何抵押物的“套路”，迎合了社会上一大部分人的需求。其实许多受骗者一开始可能就已经觉察了其中的陷阱，可为了获得急需的资金，于是怀着侥幸心理铤而走险，最终深陷其中不能自拔，以至于后期偿还的利息远高于借款本金。

　　当借款到期后，该恶势力犯罪集团以收取30%至40%的“服务费”、“展期费”等名义虚增受害人的债务，同时，将借款人介绍给其他放贷人，通过“转单平账”的方式累加借款人债务，从中牟利，当借款人无力偿还借款时，又通过“呼死你”软件对借款人及其亲朋好友进行24小时不间断的电话轰炸，并通过手机短信、彩信、微信的方式向借款人及其亲朋好友群发威胁、恐吓、辱骂等侮辱性信息以及该犯罪团伙P图制作的有借款人头像的“灵堂”照片，有计划地进行“软暴力”催收，从而达到非法获利的目的。

　　警方提示

　　网络借贷平台假借民间借贷之名，通过签订“阴阳合同”“虚增债务”“制造资金走账流水”“转单平账”等方式，采用欺骗、胁迫、骚扰、纠缠等手段催收，属于“套路贷”，其真实目的是假贷款，真套路。

　　兰州公安民警提醒市民：要理性消费、理性借款，不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的各类无抵押免息贷款广告信息。如遇符合上述“套路贷”作案特征的违法犯罪行为，应及时收集固定证据并向公安机关报案。