【扫黑除恶进行时】兰州警方侦破“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案

【扫黑除恶进行时】

扫黑除恶 打财断血 斩掉互联网黑手

兰州警方侦破“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案

　　兰州日报社全媒体记者张烁

　　“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案系公安部挂牌督办案件。新领域，软暴力、套路贷，是“2·12”特大套路贷案的三个标签。

　　2018年7月至2019年1月15日期间，一个披着合法外衣，实则从事违法犯罪的互联网公司，使用手机APP软件，非法获取公民个人信息；建立多个网络贷款平台与受害人签订贷款合同，非法放贷13.78万余笔，循环放贷19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，涉及我省受害人3万余人。

　　该案共抓获犯罪嫌疑人210余名，侦破刑事案件两类19起，查获现金2463万元，金条170余公斤，豪车7辆价值合计2600万元，查扣豪宅5处价值合计1.1亿，冻结涉案账户资金16亿元。

　　非法放贷113.78万余笔的网站

　　2018年12月，兰州市公安局在一次对网络黑恶犯罪线索的挖掘中，发现一网站涉嫌“套路贷”。经进一步网上侦查和对该网站的数据分析研判，发现该团伙自2018年7月至2019年1月15日期间，使用“网牛”等1317个手机APP软件，非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息；建立“红番茄”、“米猪”、“开心龙”、“漫海”等20个贷款平台，利用杭州土豆用钱资产管理有限公司、杭州昌耀电子商务有限公司等20个主体公司与受害人签订贷款合同，累计非法放贷113.78万余笔，放贷资金19.46亿元，收回非法资金30.25亿元，利润10.79亿元；建立合作关系的催收公司24个。涉案人员共计612人，涉及我省受害人3万余人，涉及我市2328人。

　　非法放贷，受害人又是怎么陷入其中的呢？办理该案的警官给我们举了个例子：受害人贷款1000元，平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息，受害人实际拿到700元，贷款时间为7天，逾期每天加收10%的利息这是按照1000元计息，利滚利重复计息。受害人需在7日内还款，逾期不还，该团伙便使用软件发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行“轰炸”；同时雇佣多个催收公司，以电话骚扰、短信轰炸、P图等多种软暴力方式进行催讨收账。涉及我省市受害人众多，危害较为严重，影响十分恶劣。

　　据介绍，该案团伙主要针对的是年轻网民，这些网民普遍具有无节制消费、习惯网上购物、偿还能力较好等特征。犯罪团伙利用这些年轻网民的以上特点，诱导他们贷款，并收取“砍头息”。

　　该团伙使用软件发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行轰炸；同时雇佣多个催收公司，以电话骚扰、言语威胁、短信轰炸、发送侮辱短信、发送或上传PS裸体图片、灵堂图片等手段滋扰、威胁受害人及其父母、同学、老师、亲朋等多种“软暴力”方式进行催讨收账。该犯罪集团采取暴力、威胁等手段实施了敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息、传授犯罪方法、非法利用信息网络等一系列违法犯罪活动。

　　垮地域抓捕210名犯罪嫌疑人

　　鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多，市公安局成立了专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省厅汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州，研判指导该案侦办工作，研究制定打击方案。案件由网安支队牵头，刑侦、技侦等部门配合下集中侦办。

　　兰州市公安局安排部署刑、技、网、合成等部门对已获取的批量数据进行了全面分析和侦查取证工作，发现该团伙利用已经注册好的公司在易宝支付平台开设账户，将用来放贷的原始资金打入开设好的账户，待受害人贷款审核通过后，由该团伙以垫付消费的名义通过易宝支付平台的账户向贷款人放款，给付受害人电子密钥，受害人登录易宝支付平台后凭密钥领取电子点卡进行消费或提现。同时，该团伙下属公司、外包催收公司之间的转账也在易宝支付平台进行。

　　今年3月15日，央视3·15晚会对该公司“套路贷”违法犯罪行为进行了曝光。为防止资金转移流失，节目播出之后，专案组当机立断、立即部署，提前开展集中收网抓捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该“套路贷”犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将有犯罪嫌疑的210人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品，共扣押、冻结涉案资金、财物价值10亿余元。第一次打击查询冻结涉案赃款8.9亿元。

　　3月18日，兰州公安“2·12”特大套路贷专案组将203名犯罪嫌疑人从外地押解回兰。

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