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2021年上半年全省金融数据及金融助力实体经济高质量发展情况新闻发布会实录(文+图)

 2021/07/22/ 10:06 来源:每日甘肃网
新闻发布会现场

  7月22日上午,省政府新闻办举行2021年上半年全省金融数据及金融助力实体经济高质量发展情况新闻发布会。中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长束华,中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长谢汉阳共同介绍2021年上半年全省金融运行和今年以来全省金融助力实体经济高质量发展情况,并共同回答大家关心的问题。

省政府新闻办新闻发布处三级调研员卢莹主持新闻发布会

  主持人:

  女士们、先生们:

  大家上午好!欢迎出席省政府新闻办新闻发布会。

  中国人民银行兰州中心支行坚决贯彻省委、省政府部署,坚持稳中求进工作总基调和稳健的货币政策,2021年上半年,全省金融运行保持平稳,金融结构持续优化。今天我们很高兴邀请到中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长束华女士,中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长谢汉阳先生发布2021年上半年全省金融数据,介绍今年以来全省金融助力实体经济高质量发展情况,并共同回答大家关心的问题。

  首先,请中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长谢汉阳先生发布2021年上半年全省金融数据。

中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长谢汉阳

  谢汉阳:

  2021年上半年,全省金融运行总体平稳,呈现出“金融总量适度增长,贷款利率保持低位,贷款结构持续优化”的良好态势。

  一、各项贷款同比多增

  6月末,全省金融机构各项贷款余额23527亿元,同比增长7.67%,增速较上年同期提高0.48个百分点;上半年新增贷款1367亿元,同比多增195亿元。企业中长期贷款余额11787亿元,同比增长11.94%;上半年新增贷款962亿元,同比多增324亿元。企业短期贷款余额3544亿元,同比下降8.04%;上半年贷款减少100亿元,上年同期为增加226亿元。住户贷款余额6484亿元,同比增长11.72%;上半年新增贷款465亿元,同比多增125亿元。

  二、贷款利率保持低位

  今年以来,人民银行兰州中心支行认真落实贷款市场报价利率(LPR)改革措施,推动实际贷款利率进一步降低。上半年,全省金融机构新发放的各项贷款、企业贷款、小微企业贷款加权平均利率分别为5.61%、5.02%、5.69%,同比分别下降29、18、38个BP,贷款利率均创自2015年有统计以来新低。

  三、贷款结构持续优化

  上半年,人民银行兰州中心支行坚持信贷投放服务实体经济导向,紧盯重点领域和薄弱环节,推动金融机构持续优化信贷投向结构。一是普惠领域贷款同比多增。6月末,全省小微企业贷款余额5257亿元,上半年新增贷款331亿元,同比多增86亿元;涉农贷款余额7005亿元,上半年新增贷款350亿元,同比多增189亿元。二是基础设施建设领域贷款增长较快。6月末,全省基础设施建设领域贷款余额7631亿元,同比增长10.44%;上半年新增贷款510亿元,占各项贷款新增额的37.31%。三是制造业中长期贷款高速增长。6月末,全省制造业中长期贷款余额648亿元,同比增长25.79%。四是房地产贷款占比稳中有降。6月末,全省房地产贷款余额4793亿元,上半年新增贷款264亿元,占各项贷款新增额的19.3%,占比较上年末下降15.65个百分点。

  四、各项存款同比少增

  6月末,全省金融机构各项存款余额22429亿元,同比增长4.77%,增速较上年同期下降2.46个百分点;上半年新增存款1436亿元,同比少增203亿元。一是企业存款余额5244亿元,同比下降4.92%;上半年新增存款325亿元,同比少增251亿元。主要原因是随着全省经济逐步恢复,企业状况好转,生产经营和固定资产投资加快,叠加大宗商品价格上涨因素,企业资金支出增多,花的多了,存的就少了。二是住户存款余额13139亿元,同比增长9.84%,增速较上年同期降低1.73个百分点;上半年新增存款684亿元,同比少增95亿元。主要原因是由于购房需求增加,居民支出增多,加之居民投资意愿上升,各类投资理财产品对存款的分流作用加大。三是财政性和机关团体存款余额3595亿元,上半年新增存款288亿元,同比少增31亿元,主要原因是今年以来地方政府债券发行放缓。

  主持人:

  感谢谢行长的介绍,下面请中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长束华女士介绍介绍今年以来全省金融助力实体经济高质量发展情况。

中国人民银行兰州中心支行党委委员、副行长束华

  束华:

  2021年以来,人民银行兰州中心支行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署和人民银行总行、省委省政府工作要求,认真执行稳健的货币政策,引导全省金融机构扩大信贷投放,优化金融服务,为全省经济社会高质量发展提供了有力金融支撑。

  一、精准高效落实稳健货币政策

  今年以来,人民银行兰州中心支行用足用好总行对经济困难省份新增再贷款等差异化支持政策,积极争取新增120亿元再贷款、再贴现限额,用于引导银行机构加大信贷投放。通过建立“主动宣传对接、统一安排部署、夯实制度基础、信贷投放摸底”工作机制,推动货币政策工具使用增量扩面。6月末,全省使用央行再贷款的法人银行机构总数达到69家,较年初增加8家。

  近期,人民银行总行决定于7月15日下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,我省114家地方法人金融机构全部享受本次降准政策,共释放可用资金54亿元,支持地方法人金融机构聚焦主责主业,不断加大对乡村振兴、小微、民营企业等民生领域、重点环节的投放力度。

  二、不断提升小微企业金融服务水平

  两项直达货币政策工具实施成效明显。去年6月,根据国务院部署,人民银行创设普惠小微企业贷款延期支持工具和信用贷款支持计划两项直达货币政策工具。去年12月,将两项直达货币政策工具延续至今年3月末。为更好发挥小微企业在稳就业中的重要作用,对小微企业再帮扶一把,按照国务院部署,今年3月,人民银行进一步延长实施期限到今年年底。两项直达工具的主要目标是解决普惠小微企业因受疫情影响出现的资金周转困难问题,将货币政策操作与金融机构对小微企业提供的金融支持直接关联,确保资金高效直达实体经济,促进“稳企业”“保就业”。截至今年6月末,全省银行机构累计为1204.78亿元贷款本息实施延期,累计发放普惠小微信用贷款290.44亿元。两项直达货币政策工具对于帮助小微企业渡难关、保就业、保民生、稳住经济基本盘发挥了重要作用。

  “征信赋能”助力中小微企业融资发展。人民银行兰州中心支行指导甘肃征信建设的甘肃省中小企业信用信息综合金融服务平台即“陇信通”平台在今年6月29日正式上线运行。平台具有信息采集、信用查询及评价、融资对接和政策发布等功能,能够帮助金融机构挖掘潜在客户,防范信贷风险,缓解信息不对称,推动银企更好合作。目前,平台已促成辖内银行向82户企业办理首贷业务3.88亿元。    

  三、巩固拓展脱贫攻坚成果与乡村振兴有效衔接

  2020年脱贫攻坚目标任务完成后,中央明确设立5年过渡期,与“十四五”规划相衔接。国家层面陆续出台一系列脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接政策,我省也因地制宜出台了贯彻意见和落实举措。今年5月份,我们会同省农业农村厅、甘肃银保监局、甘肃证监局和省金融监管局联合发布了《关于强化新型农业经营主体金融支持 巩固拓展脱贫攻坚成果 全面推进乡村振兴的意见》,通过构建“服务分级、主体分层、产品分类”的农业经营主体金融支持体系,推动全省新型农业经营主体发展壮大。上半年,全省新增农村企业及各类农村组织贷款66亿元,同比多增30亿元。

  四、支持涉外经济发展取得成效

  人民银行兰州中心支行坚持以“惠企便民”为目标,制定跨境人民币结算便利化业务实施方案,全方位促进跨境人民币业务发展。上半年,全省跨境贸易和直接投资人民币结算量31.37亿元,同比增长49.58%。同时,推动服务贸易外汇收支便利化试点正式落地,推进跨境金融区块链服务平台出口应收账款融资业务发展。上半年,全省跨境收付总额超过疫情前同期水平,增速为2016年以来同期最高;银行结售汇总额为2008年以来同期最高水平。

  主持人:

  感谢束行长的介绍。下面进行记者提问,提问前请通报所在新闻机构。

中新社记者现场提问

  记者:近年来,电信网络诈骗十分猖獗,已经严重影响到人民群众的生产生活,电信网络诈骗犯罪多发高发态势需要坚决遏制。请问,人民银行在加大金融行业打击治理电信网络诈骗方面,主要有哪些措施?

  谢汉阳:

  感谢您的提问。

  当前,电信网络诈骗已成为人民群众高度关注的社会问题。人民银行兰州中心支行作为甘肃省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议成员单位,坚持把“反电诈”作为一项重要的民心工程,积极开展反电诈攻坚行动,目前取得了一定的成效,我们主要做了以下三方面工作:

  一、深入开展“两查”工作,切实压降账户风险

  一方面,组织全省银行机构开展“一人多户”和个人长期不动户排查,全面落实“同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户”和“同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个”的要求,切实压降存量账户风险,最大限度降低个人银行结算账户被出租、出借、出售等风险隐患。截至6月末,长期不动户排查进度48%,“一人多户”排查进度39.7%。另一方面,组织全省人民银行按照属地管理原则,对公安部下发的1至5月涉电信网络诈骗案件的银行账户进行倒查,查找银行机构在账户开立及交易监测环节存在的违规问题。督导银行机构积极整改,补齐在账户实名制落实、单位开户审慎核实、异常开户行为审核和非柜面转账管理等方面的工作短板,筑牢防范电信网络诈骗根基。对问题比较突出的两家银行机构进行了约谈。

  二、强化金融科技赋能,提升银行账户风险监测精准度

  鼓励银行机构在开户环节、账户事中监督环节加快上线人脸识别技术,从技术上解决线上冒名开户、业务办理“实名不实人”的问题。目前,省内大部分银行机构已在开户环节应用此项技术。发挥“陇银e通”甘肃省企业银行结算账户监测系统预警和信息共享作用。督导银行机构及时核实可疑企业和可疑账户情况,标注风险企业,管控风险账户。深化部门之间的协同合作,通过涉案人员、涉案手机号码、涉案银行账户联动核查,打通银行机构和电信运营商之间的信息壁垒,实现涉案银行账户开户人和涉案手机号码使用人的交叉印证,提升银行机构对风险账户的监测精准度。

  三、开展广泛宣传,大力增强社会公众识诈防诈意识

  组织全省人民银行系统和各银行机构开展“全民防电诈、全社会反电诈”宣传月活动。通过新媒体、窗口面对面等方式,对学生、老年人等重点人群开展宣传教育,多渠道普及买卖账户的典型案例、社会危害、法律后果,提升识诈反诈技能,增强依法使用银行账户的法律意识。宣传月期间,通过各类媒体开展宣传9400余次,组织现场宣传近4000次,覆盖社会群众158万余人。

中国日报记者现场提问

  记者:“十四五”时期是应对人口老龄化的重要窗口期,针对此,人民银行在提供金融服务过程中,采取了哪些适老化改进举措?

  束华:

  感谢您的提问。

  为有效满足老年客户金融服务需求,今年2月,人民银行兰州中心支行于制定了《关于提升老年人支付服务便利化程度的实施意见》,指导辖区金融机构通过开通绿色通道、优化智能服务、开展上门服务、强化金融宣传等举措,改进“适老”金融服务场景,打造安全、无障碍的适老化金融服务环境,具体包括以下四个方面:

  一、开通老年人专属“绿色通道”

  人民银行兰州中心支行指导商业银行开通老年客户办理业务“绿色通道”,提供专人服务咨询,做好引导工作,确保老年客户“一站式”办结金融业务。同时,在营业场所内配备爱心专座、轮椅、拐杖、老花镜等助老设备,在醒目位置张贴援助电话或设置呼叫按钮,进一步提升老年客户现场办理业务的服务体验。

  二、优化老年人专属移动支付服务

  人民银行兰州中心支行指导商业银行加强银行卡受理环境改造。全省90%以上的银行机构为老年人提供了大字版、语音版、简洁版手机银行APP,老年人支付服务体验得到提高。

  三、为老年客户提供上门服务

  人民银行兰州中心支行指导商业银行为行动不便的老年客户提供上门服务,办理日常金融业务。各商业银行在风险可控的前提下,针对年龄较大、行动不便等特定客户群体采取上门服务方式,通过现场讲解、情景模拟,帮助老年客户熟悉移动支付工具,为老年客户提供足不出户的金融服务。

  四、让老年人金融消费更安全

  针对电信网络诈骗对象向老年群体转移、老年群体防范电信诈骗意识薄弱等问题,积极引导商业银行将金融知识宣传活动与推动金融服务“适老化”相结合,聚焦老年客户常用的金融产品,针对性开展宣传。商业银行通过为老年客户举办银行网点厅堂微沙龙,讲解金融安全知识。开展金融知识进社区、街道、广场等活动,向老年人讲授防骗防诈方法,增强风险意识,提高老年人使用移动支付的安全感。

  下一步,人民银行兰州中心支行将从进一步完善业务保障措施、提升老年人移动支付便利化程度、提高农村地区老年人金融服务水平、规范现金及银行卡支付行为、加强金融服务市场监督管理五个方面,全面有效提高老年人金融服务的获得感和满意度。

甘肃日报记者现场提问

  记者:现如今,在我们的日常生活中,手机支付越来越普遍,但对一些特殊人群,比如老年人和偏远农村地区群众来说,仍然离不开使用现金,所以我想请问,作为人民银行,在如何提升现金服务水平,满足人们用现需求方面,有什么样的目标定位和具体举措?

  谢汉阳:

  感谢您的提问。

  发行管理人民币是中国人民银行的基础职能之一,优化现金服务是普惠金融的重要内容,事关广大人民群众的日常生产生活,作为中央银行,准确把握现金运行规律、科学构建新时代现金服务体系,是我们践行以人民为中心发展理念的重要举措。在这样一个大背景下,人民银行兰州中心支行在全省构建了“五位一体”现金服务体系。所谓“五位一体”现金服务体系,就是以人民币发行库为中心、以无库县域现金调剂中心为辅助、以现金服务示范区为标杆、以农村地区便民现金服务点为终端、以现金服务信息平台为补充,努力营造安全、高效、便捷、和谐的现金服务环境。

  一、以人民币发行库为中心,强化源头现金供应保障

  甘肃全省现有省、市、县三级人民币发行库共51个,负责全省人民币的投放和回笼。今年上半年全省各级发行库累计向全社会投放现金246.57亿元,回笼现金292.72亿元,从源头上保证了现金供应充裕。

  二、以现金调剂中心为辅助,强化支持县域职能

  在未设发行库的县域,由人民银行牵头,当地金融机构参与设立现金调剂中心,开展代理寄存、总量供应、券别调剂等业务。目前,全省共设有这样的调剂中心23个,上半年,通过调剂中心累计向无库县域投放现金4.11亿元、回笼5.76亿元,惠及汉、藏、回、东乡、撒拉等多个民族400多万人口。

  三、以现金服务示范区为标杆,强化以点带面效应

  在全省建立现金服务示范区35个、示范网点320个、配备机具1300多台,服务对象390余万人。示范区内大、小面额现金整洁度分别超过80%和70%,大面额取款、残币兑换和小面额调剂业务预约后完成率达100%,假币鉴别、收缴率达100%,2019年至今示范区内现金服务“零投诉”。

  四、以农村地区便民现金服务点为终端,强化基层现金服务

  全省各级人民银行依托辖内农信合机构网点力量,选取信用较好、具备一定文化水平的超市经营户和个体工商户作为主办人员,设立农村地区便民现金服务点,为老百姓办理取款、缴费、查询、转账、兑换等各种现金服务。目前,全省已设立乡镇现金服务点1592个,上半年累计投放和兑换20元及以下小面额现金2.2亿元,回收不宜流通人民币2.4亿元,较好地满足了人民群众多元化多层次用现需求。

  五、以现金服务信息平台为补充,强化科技支撑能力

  在硬币自循环、残损币回收、人民币流通监管等方面,开发建成硬币自循环手机APP系统、金融机构库存残损券信息共享平台、人民币流通非现场监管系统等多个信息服务平台,利用科技手段不断提升现金服务水平。

  今后,全省人民银行将继续认真履行保供应、优结构、防风险的现金服务职能,持续推动“五位一体”现金服务体系建设,不断优化现金流通环境,切实增强老百姓在享受现金服务方面的获得感和满意度。

中国青年报记者现场提问

  记者:从去年年底开始,发现很多银行机构网点都张贴了存款保险标识,也会经常看到一些关于存款保险的宣传标语、视频、动漫等等,我的问题就是,能否从人民银行的角度,对存款保险工作作一简要介绍?

  束华:  

  感谢您的提问。

  存款保险是国际上普遍实施的一项金融业基础性制度安排,有140多个国家和地区建立了存款保险制度,在保护存款人权益、防范化解金融风险、维护金融稳定中发挥了重要作用。2015年,国务院颁布了《存款保险条例》,自2015年5月1日起施行。六年多来,存款保险制度的顺利实施,使存款人权益得到保障,也促进了我国银行体系持续稳定运行。使用存款保险标识是实施存款保险制度的一项重要内容,我国参加存款保险的金融机构自2020年11月28日起使用存款保险标识,截至6月末,全省127家机构4000多个网点已全部启用存款保险标识。

  为进一步提高存款保险制度的知晓度和普及率,今年,人民银行兰州中心支行制定了《甘肃省存款保险宣传工作实施方案》,运用“线上+线下”构建多元化宣传长效机制,指导金融机构通过持续向社会公众推送公益宣传信息、将存款保险知识嵌入业务流程、开展集中现场宣传等方式,推动存款保险宣传接地气、入民心。目前,存款保险宣传已覆盖全省6000多个行政村和社区,社会公众对存款安全保障的认识进一步提高。人民银行兰州中心支行将围绕存款保险“保储户、稳预期”的目标定位,坚持问题导向,聚集重点领域,组织金融机构持续加大存款保险宣传,切实增强存款人信心,维护好辖区金融稳定。

  主持人:

  感谢解答。记者问答环节就到这里。中国人民银行兰州中心支行不断加大对甘肃省经济各个领域,特别是乡村振兴、小微、民营企业的支持力度,持续增强金融体系和金融服务的适应性、普惠性。希望新闻媒体持续关注,不断加大宣传力度。今天的新闻发布会到此结束,再次感谢今天的发布嘉宾。感谢各位媒体朋友,谢谢大家!

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