诱导年轻网民贷款 收取“砍头息” 兰州警方侦破“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案

诱导年轻网民贷款 收取“砍头息”

兰州警方侦破“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案

　　“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案系公安部挂牌督办案件。新领域、软暴力、套路贷，是“2·12”特大套路贷案的三个标签。2018年7月至2019年1月15日期间，一个披着合法外衣，实则从事违法犯罪的互联网公司，使用手机APP软件，非法获取公民个人信息；建立多个网络贷款平台与受害人签订贷款合同，非法放贷13.78万余笔，循环放贷19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，涉及我省受害者3万余人。该案共抓获犯罪嫌疑人210余名，侦破刑事案件两类19起，查获现金2463万元，金条170余公斤，豪车7辆，查扣豪宅5处，冻结涉案账户资金16亿元。

　　1 网站非法放贷113.78万笔

　　2018年12月，兰州市公安局在一次对网络黑恶犯罪线索的挖掘中，发现一网站涉嫌套路贷。经进一步网上侦查和对该网站的数据分析研判，发现该团伙自2018年7月至2019年1月15日期间，使用“网牛”等1317个手机APP软件，非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息；建立“红番茄”、“米猪”、“开心龙”、“漫海”等20个贷款平台，利用杭州土豆用钱资产管理有限公司、杭州昌耀电子商务有限公司等20个主体公司与受害人签订贷款合同，累计非法放贷113.78万笔，放贷资金19.46亿元，收回非法资金30.25亿元，利润10.79亿元；建立合作关系的催收公司24个。涉案人员共计612人，涉及我省受害人3万余人，涉及我市2328人。

　　据介绍，该案团伙主要针对的是年轻网民。这些网民普遍具有无节制消费、习惯网上购物、偿还能力较好等特征。犯罪团伙利用以上特点，诱导他们贷款，并收取“砍头息”。办案警官给我们举了个例子：受害人贷款1000元，平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息，受害人实际拿到700元，贷款时间为7天，按照1000元计息，逾期每天加收10%的利息，利滚利重复计息。加收利息的同时，该团伙还使用发骚扰信息、恶意P图等多种软暴力方式进行催讨收账。

　　2 跨地域抓捕200多名犯罪嫌疑人

　　鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多，市公安局成立了专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省公安厅汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州。案件由市公安局网安支队牵头，在刑侦、技侦等部门配合下集中侦办。

　　兰州市公安局安排部署刑、技、网、合成等部门对已获取的批量数据进行了全面分析和侦查取证工作，发现该团伙利用已经注册好的公司在某支付平台开设账户，将用来放贷的原始资金打入开设好的账户；待受害人贷款审核通过后，由该团伙以垫付消费的名义通过某支付平台的账户向贷款人放款，给付受害人电子密钥，受害人登录某支付平台后凭密钥领取电子点卡进行消费或提现。同时，该团伙下属公司、外包催收公司之间的转账也在该支付平台进行。

　　今年3月15日，央视3·15晚会对该公司套路贷违法犯罪行为进行了曝光。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该套路贷犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将200多名犯罪嫌疑人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品，共扣押、冻结涉案资金、财物价值10亿余元。第一次打击查询冻结涉案赃款8.9亿元。

　　3月18日，兰州公安“2·12”特大套路贷专案组将203名犯罪嫌疑人从外地押解回兰。

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