严堵可疑开户 守护金融安澜——中信银行兰州分行成功堵截异常开户

　　在金融风险防控日益严峻的今天，银行作为金融体系的基石，其风险识别与防范能力直接关系到金融市场的稳定与客户的资金安全。中信银行兰州鸿运、渭源路支行凭借其敏锐的洞察力和高效的风险管理机制，成功堵截了一起异常对公账户的开户申请，展现了中信银行兰州分行在防范金融风险方面的严谨态度和高效措施。

　　假信息，欲开户，遭婉拒—近日，甘肃力森*＊公司人员前来兰州分行鸿运支行开户，在审核资料时，柜面人员发现该单位提供的联系方式和居住地址等信息与实际情况不符，柜员进行电话核实时，法人回答迟疑，且有旁人提醒，引起柜面人员的警觉。立即向会计经理报告，会计经理为进一步核实该公司开户意愿真实性，便询问公司近期有无业务开展，客户立即拿出一份购销合同，且该合同甲乙双方法人签字为同一人笔迹，且均未加盖公章。凭借着敏锐的风险意识和专业的鉴别能力，柜面对此客户开户进行婉拒处理。

　　抱侥幸，再试探，被拒绝—该单位未能在中信银行兰州分行鸿运支行成功开户，一周后，该公司法人抱有侥幸的心理前往中信银行兰州分行渭源路支行办理开户。柜员在审核开户资料时发现公司注册地为皋兰县，填写的实际经营地为城关区，故会计经理就该情况合理性询问法人，但由陪同办理的人员抢先回答，在进一步询问该经营地址为某小区时，是否有更具体的门牌号及店铺名时，该法人无法正面答复。随即柜面人员对该开户业务予以婉拒。

　　强培训，提能力，堵风险—此次成功堵截对公账户开户风险事件，是中信银行兰州分行长期以来重视风险管理、加强员工培训的结果体现，也是我行运营条线员工高度的责任心和专业的风险识别能力的体现。中信银行兰州分行将持续强化运营风险识别及防范工作，提高识别风险敏锐性，当好守护群众资金安全的金融“守门员”，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。