中信银行兰州七里河支行：敬业守初心 识诈护资金

　　近日，中信银行兰州七里河支行会计经理陈婷荣获兰州市公安局颁发“2023年兰州市打击治理电信网络诈骗犯罪工作成绩突出个人”称号。

　　慧眼识骗防开户，账户管控御风险。2023年6月，会计经理陈婷在对网点开卡客户进行身份识别及风险提示过程中，敏锐发现两名个人客户开卡存在可疑行为。经上报分行运营管理部，决定暂对相关账户实行暂停非柜面交易。2023年7月，在七里河支行辖属派出所银行卡报备群内通报上述两名客户关联账户均为涉案账户。因陈婷对客户细致入微的身份识别、及时果断的管控措施，有效为我行拦截两户涉案账户。

　　目光如炬察异常，堵截电诈守资金。2023年3月，七里河支行在受理一笔老年客户转账业务时，因柜面人员发觉业务异常随即上报会计经理。陈婷凭借对客户行为的审慎分析，判定客户受骗，在稳定客户情绪同时立即报警并联系其家属，成功挽回客户两万余元损失。

　　多措并举聚合力，筑牢防线护安全。作为一名一线运营人员，陈婷深刻认识到柜面人员是防范电信诈骗的“最后一道防线”，守好百姓的“钱袋子”是运营人始终不变的责任和使命。在日常业务管理过程中，一方面通过日常宣传和引导，利用电信诈骗防范的技巧、案例等知识，强化客户心理防线。另一方面，加强在客户转账、汇款时的风险提示，严格把关，巩固防诈反诈物理防线。

　　中信银行兰州七里河支行会计经理陈婷在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中取得突出成绩，不仅得益于扎实的运营专业基础，更得益于其审慎的工作态度。在防诈反诈的路上，中信银行兰州分行切实将账户管控、案件堵截及宣传教育三道防线紧密结合，让不法分子无机可乘，做合格称职的“金融卫士”，守护公众资金安全。