工行张掖分行认真开展电信诈骗涉案账户的风险治理

　　每日甘肃网讯  为认真落实涉嫌银行结算账户电信网络新型违法犯罪专项治理，扎实做好银行结算账户涉嫌电诈的源头性管控，中国工商银行张掖分行采取有效措施，坚决遏制电诈涉案账户风险多发势头，提升单位结算账户质量，防范账户业务风险，坚决打赢企业账户反电诈阻击战。

　　提高站位，强化组织。落实政治站位理念，压实主体责任，成立以行长任组长，分管行长任副组长，组成赋有职能管理的部门负责人的治理领导小组，建立联合沟通机制，统一组织、统一行动，加强联防联控，按照“谁的业务谁负责、谁的区域谁负责、谁开户谁负责”的原则，上下一盘棋协同推进，切实做好综合治理。

　　拾遗补漏，全面排查。在开展单位结算账户自查自纠工作的基础上，迅速开展新一轮加强型的动态尽职调查和客户甄别，全面排查存量账户风险隐患，加强尽职调查力度，做到专项防控治理和日常风险管理工作全覆盖、无遗漏，快速扭转高风险账户增长势头。

　　加强培训，扩大宣传。一方面做好尽职调查、账户受理、运营主管等岗位人员的业务培训和安全警示教育，提高业务受理人员的风险敏感度和防范技能；理由一方面对外通过线下网点阵地+线上融e联、手机银行等渠道宣传，采取宣传标语、折页、轮播广告、H5等多种形式，加强对客户的金融安全和个人信用意识宣传和提示。

　　严明纪律，严格问责。严格执行新开账户尽职调查实施细则，建立定期回查机制，将对公结算账户拓户与质量纳入行长经营绩效予以考核。对在专项治理工作中执行不力、涉案账户居高不下，对账户营销、尽职调查、账户审核等环节有弄虚作假、失职、渎职等严重违规违法行为的，严肃处理、严厉追责。同时，日常加强账户存续期管理，持续开展风险监测，坚决遏制电诈高发势头。（尹长杰 任全民）