非法获利28亿元，兰州“2·12”特大“套路贷”案已开庭审理

发布会现场

　　每日甘肃网兰州9月8日讯（新甘肃·每日甘肃网记者王占东）今天下午，省政府新闻办举行省检察院（“扫黑除恶”专项行动）“紧盯‘六清’目标 巩固专项斗争成果”专题新闻发布会。兰州“2·12”特大“套路贷”案作为扫黑除恶专项斗争典型案例予以通报。该案已由兰州市人民检察院于2020年4月3日依法提起公诉，7月9日至11日法院开庭审理，未宣判。

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　　甘肃省人民检察院指控，2018年3月，王某与他人共谋成立杭州某网贷公司，专门从事网络放贷，并招募技术人员从事软件开发、商务推广、审核放贷等业务，开发、上线运营“网牛”等21个网贷APP软件。为及时回收债务、规避催收风险，王某将催收业务“外包”给多家催收公司，并签订合作协议，根据催收业绩发放佣金。王某授意催收公司利用信息网络对被害人及其亲友采取滋扰、威胁、恐吓等非法手段催债，同时，对催收情况进行业绩考核，按照比例支付费用。该犯罪组织通过非法收集大量公民个人信息，诱骗被害人网上借贷、多平台“借新还旧”“以贷还贷”等方式获取巨额经济利益，逐渐形成上游网络“套路贷”、下游“软暴力”催收于一体，组织架构明晰、分工协作、利益共享的黑社会性质犯罪组织。该组织非法获取公民个人信息1197. 6万人次，通过网贷平台签订贷款合同336万余份，不到10个月时间非法获利28.43亿元，波及30余省份，受害人48万，严重破坏了国家互联网管理、互联网金融管理及社会生活秩序。

　　兰州市人民检察院于2020年4月3日依法提起公诉，7月9日至11日法院开庭审理，未宣判。

　　据介绍，本案是一起典型的网络“套路贷”犯罪，涉案人数多、受害人庞杂，金额特别巨大，社会影响恶劣，引起了社会各界的广泛关注，被全国扫黑办、公安部、最高检挂牌督办。案件办理过程中，省、市、县三级检察院高度重视，组成专案组，及时提前介入引导侦查，将王某等19人认定为涉黑组织成员，其余136人作为普通刑事犯罪处理，对情节轻微、主观恶性不大的42人作出不起诉处理。省检察院以此案为切入点，就互联网管理、网络金融等领域存在的问题深入分析研究，分别向省金融监管局、中国人民银行兰州中心支行、甘肃银监局、甘肃证监局四家单位发出了检察建议书，并督促整改落实。