工行庆阳华池支行成功拦截一起电信诈骗事件

　　近日，中国工商银行庆阳华池支行成功拦截一起利用对公账户实施电信诈骗的事件，为企业客户挽回了97万元资金损失。

　　当天上午，华池支行客户经理接到某公司财务人员电话咨询 ，称他们公司目前需要转出一笔大额资金，公司法人要求提前核实账户状态是否正常。尽管客户经理对财务人员突然要求查询平常交易频繁的账户状态心存疑虑，但考虑到该客户为支行长期合作法人客户，且日常资金流量较大，便在查询后告知财务人员账户状态正常。随后，财务人员又致电客户经理，称法人要求同时查询名下其他几个公司账户状态及交易限额。

　　法人急切确保账户状态及限额的反常行为引起客户经理的注意，便详细询问财务人员转账用途，财务说：“法人通过建立QQ群，邀请财务人员及办理工商年检人员入群，在群里通知财务人员与工商局员工对接年检事宜，应工商局要求核实名下所有公司账户状态及账户余额。随后，法人又邀请该公司合作方法人加入群聊，声称目前所签订的合同有漏洞，承诺在补齐合同款项后便于今日将工程款支付给对方，并要求财务与银行做好对接，在合作方提供账号后立即支付97万的工程款，随后合作方在群里提供收款账号户名等信息。”

　　听完财务人员描述，客户经理当即做出判断，这是一起典型的诈骗事件。为确保资金安全，客户经理在与财务人员解释沟通后，一方面再次查询核实账户资金情况，并对账户采取管控措施;另一方面及时与法人取得联系，证实法人并无QQ账号，也未要求查询账户及支付款项。此时诈骗已被揭穿，完全可确定是一起冒充法人针对对公账户实施诈骗的案件。

　　近年来，电信诈骗案件频发，诈骗手段更是推陈出新，让人防不胜防。下一步，该行工作人员将建立典型案例通报预警机制，充分发挥营业网点阵地宣传作用，做好防诈骗公众宣传和警示教育，将安全防范知识传递到每一个人手中，帮助广大民众提升防诈骗、反诈骗意识和拦截能力。(谢茜、王明艳)