甘肃金融部门开展“断卡”行动 有效阻断电信诈骗资金转移通道

甘肃金融部门开展“断卡”行动

有效阻断电信诈骗资金转移通道

　　每日甘肃网兰州讯（新甘肃·甘肃日报记者曹立萍）记者从中国人民银行兰州中心支行获悉，去年以来，人行兰州中心支行在全省组织开展了4次账户风险清查排查专项行动，共排查单位银行账户85万多户、个人银行账户约1.5亿户、银行卡收单特约商户138万户，清理无效企业银行账户4万多户，有效阻断电信诈骗资金转移通道。

　　近年来，贩卖账户、冒名开户、网贷诈骗等各类电信网络诈骗违法行为屡禁不绝。对此，人行兰州中心支行强化打击治理电信网络诈骗工作力度，加强与公安机关的协调联动，建立健全信息共享通报机制，及时共享可疑线索。积极配合调查取证，会同公安机关集中惩戒一批涉案个人和组织，问责一批涉案账户较多的银行机构，有力震慑了电信诈骗违法犯罪行为。

　　去年，人行兰州中心支行牵头成立甘肃省金融机构“断卡”行动领导小组，制定印发“断卡”行动工作方案，指导20家银行机构建立了甘肃省企业银行结算账户自律机制，促使银行机构合规开立银行结算账户，按照“谁开户谁负责”的原则，加强对异常开户行为的审核，压实企业银行账户管理主体责任。开展“企业银行账户大清查”行动，组织银行机构对已注销或被吊销营业执照的企业银行账户进行全面清查。组织银行机构、清算机构和支付机构对存量账户全面排查，组织各银行机构对2020年账户开立、使用的异常情形进行重点排查。

　　人行兰州中心支行还开发建成“陇银e通”甘肃省企业银行结算账户监测系统，实现了对账户开立事前调查、事中监测、事后跟踪的“闭环”管理。2020年以来，通过大数据监测分析，发现同一手机号码对应多人等疑似风险账户约4.5万户，对核实并确定存在风险的2.6万个账户，根据风险特征分别实施了销户、只收不付、不收不付、限制非柜面业务等控制措施。