警银联动精准预警 用心筑牢反诈防线——工行渭源支行成功拦截7万元电信诈骗

　　近日，王女士前往中国工商银行定西渭源支行想办理7万元取款业务，当日现金柜员严格执行大额取现报备流程。工作人员发现王女士卡内定期存款且尚未到期，提前支取会产生较大利息损失，耐心劝导客户谨慎操作，但王女士态度坚决，称自己着急装修用钱，执意要求立即将7万元定期存款全部转为活期。

　　工作人员随即按照取款规范流程，在两卡Ai管控平台录入客户信息、开展线上核查办理。业务办理中，系统提示：“该客户疑似为电信诈骗受害人……”工作人员立即暂停办理，第一时间致电渭源县反诈中心开展二次深度核实，核实过程中，王女士情绪急躁，多次吐槽取钱流程繁琐，为稳住现场、争取核查时间，该行运营主管当即启动网点反诈应急处置流程，耐心沟通询问安抚情绪，但王女士对资金去向、使用细节说辞含糊、前后矛盾，疑点愈发突出，等待民警到场期间，王女士频繁操作手机、与他人保持联系，察觉核查严格，借故上厕所企图擅自离开，工作人员与运营主管默契配合、耐心安抚、稳妥劝阻，成功将客户稳控在网点，等待公安到场协查。

　　反诈民警抵达网点后，第一时间对王女士开展核查，确认客户名下资金尚未被转出，排除即时资金流失风险。在核查手机时，发现王女士已删除诈骗分子好友，刻意抹去聊天记录，民警凭借丰富办案经验，仔细翻阅手机留存的聊天截图、浏览记录等碎片化信息，逐步梳理出完整诈骗线索，同时，民警与支行工作人员将客户引导至办公室开展近一小时劝导教育，其间王女士情绪多次失控、态度激动，中途执意起身离开现场，民警及时劝阻带回，持续开展普法宣讲、案例警示和反诈科普。经过工作人员与民警反复耐心开导、深度拆解骗局套路，王女士逐渐放下戒备，最终吐露全部实情。王女士此前在网络平台结识一名自称现役军人的诈骗分子，对方以介绍内部理财项目、高额收益回报为幌子，诱导其投入资金。此次支取的7万元，正是准备按照对方要求当面交付，属于典型的冒充军人投资理财类电信诈骗，认清骗局真相后，王女士幡然醒悟，彻底意识到自身遭遇电信诈骗，主动放弃取款，成功保住全部存款。

　　此次成功拦损，充分体现出工行渭源支行常态化反诈管控、一线风控练兵的扎实成效，展现了该行员工高度的责任担当、敏锐的风险识别能力和成熟的应急处置水平。渭源县打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室专门发来表扬信，对该行精准预警、警银联动、成功挽损的工作成效给予充分肯定。下一步，工行渭源支行将持续严格落实监管及省市行反诈工作部署，持续强化一线员工可疑交易识别和突发事件处置能力，常态化开展反诈宣传教育，持续深化警银联动联防机制，织密织牢金融反诈安全网，全力守护辖区群众金融财产安全。