工行兰州分行积极开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作

　　近日，中国工商银行兰州分行召开防范电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作会议，为认真落实好全省打击治理网络新型违法犯罪工作会议精神，坚持“主动防、智能控、全面管”风险治理路径，强化源头治理、系统治理、综合治理，坚持齐抓管，标本兼治，打好治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚战。结合当前防控形势，对下一步工作提出四点要求：

　　一是严格落实风险管理主体责任，加强协作配合。成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理专班，各支行要认真对照《兰州分行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》，迅速行动，分解细化，抓紧落实。对于涉诈帐户重点行，主管领导要落实好管理责任，组织协调，加强配合沟通，持续开展好帐户排查、倒查工作，及时对涉诈帐户进行管控。

　　二是加强联防联控机制，有效化解电诈风险。各支行要加强同公安机关警银联动，配合公安机关、人民银行建立健全银行网点预警劝阻机制，对于安保群通报典型案例分析及反诈中心提供可疑人员信息，加强典型案例分析和信息共享学习，加强涉诈涉赌典型案例账户和资金交易分析，总结涉案账户特征，做好风险监测能力提升工作。完善风险识别和拦截机制，建立健全涉诈风险监测拦截机制, 持续推进监测高危交易、高危账户，依法采取管控措施，提升反诈反赌风险识别和拦截能力。

　　三是加强帐户管控，有效压降涉诈帐户。各支行重点加强新开户环节管理，充分运用开户码、手机实名认证等手段，防止一人多卡。要关注外地身份证新开帐户，开户时对不提供详细地址、手机号等个人信息的开户人员密切关注，发现可疑人员立即与公安部门联系沟通解决。持续开展“一人多卡”行业风险整治，压降存量银行卡风险，针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量显著下降，便利客户账户管理。

　　四是加强客户宣传力度，提升客户防诈意识。在营业网点显著位置摆放“防范电信网络诈骗宣传手册”及反诈骗宣传折页，动员单位员工、家属和客户及时关注“国家反诈中心”官方号，下载安装“国家反诈中心”APP，宣传或提示客户使用“96110反诈专线”。重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群以“入户、入村、入企、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民、惠民政策等系列宣传教育，引导广大客户提高防范意识，有效防范遏制电信网络诈骗犯罪。(邢勇翔)